בעולם הפיננסי של ימינו, הקלות שבה ניתן להגיב לשוק היא גבוהה, אך הקושי האמיתי הוא להוביל אותו. דנה גולן, כלכלנית ומומחית בניהול הון, טוענת כי ההבדל בין ניהול עושר בינוני למצוין טמון באופי של המנהל. "אני מחפשת אנשים שגורמים לדברים לקרות", היא אומרת, ומסמנת קו ברור נגד פסיביות או עצלנות ניהולית.
עבור דנה גולן, שירות פמילי אופיס איכותי נמדד ביכולת לקחת אחריות מלאה (A-Z) על כל השקעה. זה לא מספיק רק "להיכנס" להשקעה כשמזג האוויר נוח; החוכמה היא ללוות אותה בנחישות גם כשהתנאים משתנים והדרך הופכת למאתגרת. בעולם שבו מי שמקובע נשאר מאחור, דנה מחפשת את אלו שיודעים לזוז, להתאים את עצמם למציאות המשתנה ולבצע התאמות בזמן אמת. המסקנה שלה ברורה: אל תבחרו את ניהול ההון שלכם לפי ביצועי עבר בלבד, אלא לפי רמת המנהיגות והאחריות של האדם שמקבל את ההחלטות עבורכם. בסופו של יום, מנהל טוב הוא כזה שלא חושש לשנות כיוון כשצריך, מתוך ראייה מפוקחת של טובת הלקוח.