דנה גולן מסבירה: למה במודל פמילי אופיס אנחנו בוחרים אנשים, לא רק מספרים?
בעולם הפיננסי של ימינו, הקלות שבה ניתן להגיב לשוק היא גבוהה, אך הקושי האמיתי הוא להוביל אותו. דנה גולן, כלכלנית ומומחית בניהול הון, טוענת כי ההבדל בין ניהול עושר בינוני למצוין טמון באופי של המנהל. "אני מחפשת אנשים שגורמים לדברים לקרות", היא אומרת, ומסמנת קו ברור נגד פסיביות או עצלנות ניהולית. עבור דנה גולן, שירות […]
הופכים ירידות להזדמנויות: אסטרטגיית הנזילות של דנה גולן
עבור דנה גולן, ירידות בשווקים, כפי שאנחנו רואים כיום, אינן בגדר תקלה, אלא חלק טבעי מהמחזוריות הכלכלית. כמי שמובילה פמילי אופיס המייצג אך ורק את אינטרס הלקוח, היא מדגישה כי המפתח לרווח עתידי טמון במוכנות מוקדמת. לפי גישתה של גולן, ניהול הון מקצועי מחייב שמירה על נזילות חכמה: כסף שאינו "שוכב" בחשבון העו"ש, אלא מנוהל […]
אומנות האיזון בין שמרנות להזדמנות פיננסית
יש משפט שאני חוזרת עליו לא מעט בשיחות עם לקוחות: כסף חכם הוא כסף שיודע לחיות בשני עולמות במקביל. מצד אחד, העולם השמרני שמבקש יציבות, ביטחון ושקט נפשי. מצד שני, העולם שמבין שהזדמנויות פיננסיות לא מחכות לנצח, ושלעיתים דווקא מי שמסכים לחשוב קדימה ולפעול נכון, בונה יתרון משמעותי לאורך זמן. עבורי, דנה גולן, אומנות האיזון […]
אחת על אחד עם דנה גולן: "השאלה היא לא כמה כסף יש לך בחשבון, אלא אם בנית מנגנון שמייצר לך תזרים לאורך זמן" | האזינו
עשר שנים של עבודה על סטארט-אפ יכולות להסתיים ברגע אחד שמשנה חיים. אקזיט מוצלח פותח דלתות, מאפשר חופש אמיתי, ומייצר תחושה שהכל אפשרי. אבל דווקא בנקודה הזאת מתחילה השאלה הגדולה, איך שומרים על רמת החיים לאורך שנים, בלי להפוך את ההון לסכום חד פעמי שנשחק, בלי להיכנס ללחץ בכל תנודה בשוק, ובלי לגלות מאוחר מדי […]
פמילי אופיס וניהול עושר ב'עידן האקזיטים': למה דווקא מתעשרים צעירים צריכים תכנית ל-20 השנים הבאות?
בישראל של השנים האחרונות צמח דור חדש של מתעשרים צעירים, בני שלושים וארבעים, שהגיעו להון משמעותי בקצב מהיר דרך אקזיט, הצלחה בשוק ההון או קפיצה חדה בשווי ההשקעות. הכסף הגיע, אבל יחד איתו הגיע גם עומס החלטות של חיים שלמים: משפחה, דיור, קריירה, איכות חיים, אחריות כלפי ההורים, ומה עושים כדי שהרווחה לא תישען על […]
"ניהול סיכונים פיננסיים הם לא רק הגנה על ההון אלא בסיס לצמיחה עתידית" | דנה גולן
ניהול סיכונים פיננסיים נתפס לפעמים כפעולה שמרנית שמטרתה בעיקר למנוע הפסדים. בפועל, זו אחת הדיסציפלינות הכי צמיחה שיש: כשמזהים את הסיכונים בזמן, מגדירים גבולות ברורים ומנהלים אותם בשיטתיות, אפשר לקבל החלטות אמיצות יותר, מדויקות יותר, ובסופו של דבר גם רווחיות יותר. למה סיכון הוא לא אויב אלא שפה שצריך ללמוד כל החלטה פיננסית כוללת סיכון, […]
פמילי אופיס: הגישה הרב מערכתית שמאחורי ניהול עושר מקצועי | דנה גולן
פמילי אופיס הוא הרבה יותר ממישהו שמנהל תיק השקעות. זו גישה שלמה שמבקשת לעשות סדר בעולם כלכלי שהפך מורכב, רב שכבות ורב גורמים: שוק ההון, נדל"ן, עסקים, מיסוי, ביטוחים, תכנון בין דורי, התחייבויות עתידיות, ולעיתים גם פערי ידע ועמדות בתוך המשפחה עצמה. במקום לנהל כל רכיב בנפרד, פמילי אופיס מחבר את התמונה למערכת אחת, עם […]
אסטרטגיות השקעה רב נכסיות: ניתוח שוק, פיזור סיכונים והזדמנויות חדשות
מאת דנה גולן, מייסדת גולן פמילי אופיס ניהול עושר בעידן הנוכחי דורש יותר מאשר בחירה של אפיק כזה או אחר. המציאות הכלכלית משתנה מהר, הריביות אינן יציבות כפי שהיו בעבר, תנודות במטבעות משפיעות על התמונה הכוללת, ושווקים אלטרנטיביים הופכים לחלק טבעי מהשיח של משפחות בעלות הון. בתוך הסביבה הזו, אסטרטגיה רב נכסית אינה טרנד. בעיניי […]
מחשבה פיננסית אסטרטגית: על ההבדל בין ניהול כסף לבין ניהול עושר
מאת דנה גולן, מייסדת גולן פמילי אופיס לא פעם אני שומעת אנשים אומרים שהם רוצים לנהל את הכסף שלהם טוב יותר. זו אמירה נכונה, אך לעיתים היא גם מסתירה את השאלה האמיתית. האם מדובר בניהול כסף, או בניהול עושר. ההבדל בין השניים אינו סמנטי, הוא מהותי. ניהול כסף עוסק בדרך כלל בפעולות, בהוצאות, בהכנסות, בתיק […]
דנה גולן: "כשהאינפלציה יורדת, דווקא אז אנשים מתחילים לקחת סיכונים לא מודעים" | מתוך NEWS1
לא מעט משקיעים מרגישים הקלה כשהכותרות מספרות על אינפלציה שמתכנסת ותקופה שנראית רגועה יותר. אבל בעולם של ניהול עושר, דווקא השקט עלול להטעות. הסביבה הכלכלית ממשיכה להשתנות, והריבית, המטבע והרגולציה משפיעים לא פחות גם כשהמדדים נראים מאוזנים. דנה גולן מזכירה שהשאלה החשובה אינה האם השוק נרגע, אלא האם מבנה ההון שלכם בנוי להתמודד עם שינויי […]