אודות דנה גולן
סוגיות מקצועיות בניהול עושר
דנה גולן, מייסדת ומנכ"לית Dana Golan Capital Management, נמנית עם אנשי המקצוע הבכירים והוותיקים בישראל בתחום ניהול ההשקעות וניהול העושר למשפחות בעלות הון, יזמים ובכירים במשק.
עם ניסיון של למעלה משני עשורים בשוק ההון, השקעות אלטרנטיביות ונדל"ן מניב, היא ביססה לעצמה שם של מובילה מקצועית המצליחה לשלב בין ידע פיננסי עמוק לבין הבנה אנושית נדירה של משפחות וערכים.
דנה גולן היא כלכלנית בעלת תואר B.A בכלכלה ומנהל עסקים בהתמחות מימון ושווקים פיננסיים, מתכננת פיננסית מוסמכת (CFP) ומחזיקה ברישיון לניהול השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.
לאורך הקריירה של דנה גולן
גולן שימשה בתפקידי מפתח בשוק ההון, ובמשך חמש עשרה שנים הובילה את בית ההשקעות 'אלומות ניהול תיקים' – תחילה כמנהלת השקעות וכעבור שנים כמנכ"לית.
בתקופתה הוקמה חטיבת ניהול העושר ללקוחות פרימיום, שסיפקה מעטפת כוללת של תכנון פיננסי, מיסוי, השקעות ופתרונות נדל"ן, מהלך שגיבש תפיסת שירות הוליסטית, הנהוגה כיום בבתי השקעות רבים בארץ ובעולם.
לאחר מכירת 'אלומות' לבית ההשקעות 'אקסלנס', בחרה דנה גולן לצאת לדרך עצמאית והקימה את Dana Golan Capital Management, גוף פרטי ובלתי תלוי הפועל כ־פמילי אופיס עצמאי.
החברה מלווה משפחות, יזמים ובכירים בהייטק באמצעות מודל ניהול רב־נכסי הכולל שוק ההון, השקעות אלטרנטיביות, קרנות חוב ונדל"ן בארץ ובעולם.
תחת הנהגתה, הפכה החברה לשם נרדף למקצועיות, דיסקרטיות ואמינות בשוק ניהול ההון בישראל.
דנה גולן תכנון פיננסי – גישה שמחברת בין כלכלה לאנשים
עבור דנה גולן, תכנון פיננסי הוא לא רק תחום מקצועי – זו תפיסת עולם.
“הפיננסים הם הכלי, אבל האדם הוא המטרה,” היא אומרת. “תכנון נכון נבנה מתוך הבנה של איך המשפחה חיה היום, הערכים שמאחורי ההון לא רק מה המספרים אומרים על הנייר.”
לשים את האדם במרכז פירושו להבין את מבנה ההון, את רמות החשיפה שנוחות לו, מה רמת הביטחון הכלכלי שהוא מבקש, מה הערכים שחשוב לו להעביר לדור הבא, ואילו הזדמנויות או סיכונים מתאימים לאישיות, לאורח החיים ולשלב שבו הוא נמצא.
בעולם ניהול ההשקעות זה מתבטא בכך שכל החלטה נבחנת בהתאם להקשר האנושי, ולא רק הכלכלי:
- בניית תיקי השקעות דינמיים ומותאמים אישית, הנשענים על מטרות חיים, רמות סיכון, תזרים מזומנים וצרכים עתידיים.
- ניהול סיכונים מותאם־אדם, תוך שמירה על איזון בין תשואה, נזילות ושקט נפשי.
- בחינת השקעות אלטרנטיביות לפי מבנה ההון הכולל, חבות מס, אופק השקעה והיכולת של כל נכס להשתלב באסטרטגיה המשפחתית הכוללת.
- הובלה בשקיפות מלאה ובקרה רציפה כדי שלקוחות יבינו בכל שלב מה מניע את ההחלטות – ולא ירגישו מנוהלים, אלא שותפים. פיקוח הדוק על הגופים המנהלים ודיווח מלא ללקוח בכל שלב.
"ניהול עושר בעיניי הוא מקצוע המשלב שיקול דעת, אחריות ואמינות, עם ראייה הוליסטית של צרכים פיננסיים, רגולטוריים ורגשיים גם יחד.
החזון שלי הוא להמשיך לבנות בישראל תרבות של ניהול עושר מקצועי, רציונלי ושקוף, שמכבד את ההון שנצבר בעבודה קשה ומנוהל מתוך אחריות בין־דורית".
Dana Golan Capital Management מבוסס על עקרונות של הקשבה, שקיפות ואחריות. כל תהליך נפתח בהבנת הצרכים, הערכים והחזון של המשפחה – ורק לאחר מכן נבנית אסטרטגיה שמחברת בין תשואה, יציבות והמשכיות.
במילים שלה: “ניהול פיננסים חכם הוא לא אוסף עסקאות, אלא מערכת של יחסים. הוא מתחיל באמון ונמשך בבקרה, בתכנון ובהתאמות מתמידות למציאות כלכלית משתנה.
בכך מצליחה דנה גולן תכנון פיננסי לייצר מעטפת הוליסטית – לא רק של הון, אלא של ביטחון. כל החלטה מתקבלת מתוך ניתוח נתונים מדויק, אך גם מתוך הבנה של ההשלכות האנושיות והרגשיות של כל מהלך פיננסי.
שירותים ותחומי התמחות של דנה גולן:
- תכנון פיננסי רב־דורי והעברה בין־דורית של נכסים
- ניהול השקעות בארץ ובעולם
- ייעול מיסוי ומבני השקעה בינלאומיים
- ייצוג אישי מול גופים פיננסיים ובנקים
- ניהול סיכונים ופיקוח שוטף על מנהלי ההשקעות
החברה מטפלת בהיקפי נכסים של מאות מיליוני שקלים, תוך שמירה על דיסקרטיות, יעילות מבנית ומדיניות סיכונים מחושבת.
גישה זו מאפשרת ללקוחות Dana Golan Capital Management ליהנות מהובלה מקצועית לצד שקט נפשי ותחושת ביטחון בכל החלטה.
השקפה ואמונה מקצועית
דנה גולן רואה בניהול עושר משימה ארוכת טווח הדורשת התמדה, הקשבה וחיבור בין דור הווה לדור העתיד.
“תכנון פיננסי חכם הוא לא יעד – הוא תהליך,” היא אומרת. “הוא נבנה על אמון, על משמעת ועל היכולת לקבל החלטות לא רק מתוך פחד, אלא מתוך הבנה.”
נשואה ואם לשניים, גולן משלבת את אותה תפיסת חיים גם בעשייתה המקצועית: חוסן משפחתי, אחריות, ראייה ארוכת טווח ואמונה ששקט כלכלי הוא הבסיס לשקט נפשי.