הטעות הנפוצה של משקיעים פרטיים ולמה דווקא גישה שמרנית מדי עלולה להזיק?
במשך שנים לימדו משקיעים פרטיים כלל פשוט לכאורה: עדיף להיות שמרן, להיזהר מסיכון, ולא “להמר” עם הכסף. עבור רבים, שמרנות נתפסת כמעט כמילה נרדפת לאחריות. אלא שבמציאות הפיננסית המודרנית, דווקא גישה שמרנית מדי עלולה להפוך לאחת הטעויות היקרות ביותר בניהול הון. דנה גולן, העומדת בראש פמילי אופיס עצמאי ומלווה משפחות ובעלי הון מזה יותר משני […]
כיצד מנהלים הון פיננסי בצורה חכמה?
איך תכנון נכון משפר תשואה ומצמצם סיכונים? דנה גולן מסבירה בעולם שבו השווקים משתנים בקצב מהיר, ריביות עולות ויורדות, ואירועים גלובליים משפיעים כמעט על כל תיק השקעות, יותר ויותר משקיעים מבינים שניהול פיננסי חכם אינו מתחיל בבחירת נכס כזה או אחר. הוא מתחיל בתכנון. לא תכנון טכני, אלא תכנון אסטרטגי שמביט על התמונה כולה ומבין […]
“הם לא מחפשים מי שינהל להם תיק, אלא מי שינהל איתם את הדרך” | דנה גולן בישראל היום על מנהלי עושר כ-CFO
בעולם שבו הון נוצר במהירות, חוצה גבולות ונפגש עם מציאות כלכלית דינמית ועמוסת מידע, משתנה גם תפקידו של מנהל העושר. המשקיעים של היום כבר אינם מחפשים מנהל תיק טכני שמבצע פעולות קנייה ומכירה, אלא שותף אסטרטגי שמבין את חייהם, את קצב ההחלטות ואת המורכבות שמגיעה עם עושר מודרני. מדובר בצורך אמיתי בדמות שמסוגלת לראות את […]
תכנון פיננסי רב דורי – איך מגשרים בין ערכים משפחתיים לאסטרטגיה כלכלית
תכנון פיננסי רב דורי הוא אחד הנושאים המורכבים והמרתקים ביותר בעולם ניהול העושר. הוא מבקש לחבר בין שני עולמות שנראים לעיתים שונים לחלוטין. מצד אחד מספרים, נכסים, תשואות ונתונים. מצד אחר רגשות, ערכים, מערכות יחסים, חלומות משפחתיים ולעיתים גם מתחים סמויים בין דורות. בפועל, שני העולמות הללו אינם נפרדים כלל. תכנון פיננסי ברמה הגבוהה ביותר […]