פמילי אופיס וניהול עושר ב'עידן האקזיטים': למה דווקא מתעשרים צעירים צריכים תכנית ל-20 השנים הבאות?
בישראל של השנים האחרונות צמח דור חדש של מתעשרים צעירים, בני שלושים וארבעים, שהגיעו להון משמעותי בקצב מהיר דרך אקזיט, הצלחה בשוק ההון או קפיצה חדה בשווי ההשקעות. הכסף הגיע, אבל יחד איתו הגיע גם עומס החלטות של חיים שלמים: משפחה, דיור, קריירה, איכות חיים, אחריות כלפי ההורים, ומה עושים כדי שהרווחה לא תישען על […]
"ניהול סיכונים פיננסיים הם לא רק הגנה על ההון אלא בסיס לצמיחה עתידית" | דנה גולן
ניהול סיכונים פיננסיים נתפס לפעמים כפעולה שמרנית שמטרתה בעיקר למנוע הפסדים. בפועל, זו אחת הדיסציפלינות הכי צמיחה שיש: כשמזהים את הסיכונים בזמן, מגדירים גבולות ברורים ומנהלים אותם בשיטתיות, אפשר לקבל החלטות אמיצות יותר, מדויקות יותר, ובסופו של דבר גם רווחיות יותר. למה סיכון הוא לא אויב אלא שפה שצריך ללמוד כל החלטה פיננסית כוללת סיכון, […]
פמילי אופיס: הגישה הרב מערכתית שמאחורי ניהול עושר מקצועי | דנה גולן
פמילי אופיס הוא הרבה יותר ממישהו שמנהל תיק השקעות. זו גישה שלמה שמבקשת לעשות סדר בעולם כלכלי שהפך מורכב, רב שכבות ורב גורמים: שוק ההון, נדל"ן, עסקים, מיסוי, ביטוחים, תכנון בין דורי, התחייבויות עתידיות, ולעיתים גם פערי ידע ועמדות בתוך המשפחה עצמה. במקום לנהל כל רכיב בנפרד, פמילי אופיס מחבר את התמונה למערכת אחת, עם […]
אסטרטגיות השקעה רב נכסיות: ניתוח שוק, פיזור סיכונים והזדמנויות חדשות
מאת דנה גולן, מייסדת גולן פמילי אופיס ניהול עושר בעידן הנוכחי דורש יותר מאשר בחירה של אפיק כזה או אחר. המציאות הכלכלית משתנה מהר, הריביות אינן יציבות כפי שהיו בעבר, תנודות במטבעות משפיעות על התמונה הכוללת, ושווקים אלטרנטיביים הופכים לחלק טבעי מהשיח של משפחות בעלות הון. בתוך הסביבה הזו, אסטרטגיה רב נכסית אינה טרנד. בעיניי […]
“הם לא מחפשים מי שינהל להם תיק, אלא מי שינהל איתם את הדרך” | דנה גולן בישראל היום על מנהלי עושר כ-CFO
בעולם שבו הון נוצר במהירות, חוצה גבולות ונפגש עם מציאות כלכלית דינמית ועמוסת מידע, משתנה גם תפקידו של מנהל העושר. המשקיעים של היום כבר אינם מחפשים מנהל תיק טכני שמבצע פעולות קנייה ומכירה, אלא שותף אסטרטגי שמבין את חייהם, את קצב ההחלטות ואת המורכבות שמגיעה עם עושר מודרני. מדובר בצורך אמיתי בדמות שמסוגלת לראות את […]