פמילי אופיס וניהול עושר ב'עידן האקזיטים': למה דווקא מתעשרים צעירים צריכים תכנית ל-20 השנים הבאות?
בישראל של השנים האחרונות צמח דור חדש של מתעשרים צעירים, בני שלושים וארבעים, שהגיעו להון משמעותי בקצב מהיר דרך אקזיט, הצלחה בשוק ההון או קפיצה חדה בשווי ההשקעות. הכסף הגיע, אבל יחד איתו הגיע גם עומס החלטות של חיים שלמים: משפחה, דיור, קריירה, איכות חיים, אחריות כלפי ההורים, ומה עושים כדי שהרווחה לא תישען על […]
מחשבה פיננסית אסטרטגית: על ההבדל בין ניהול כסף לבין ניהול עושר
מאת דנה גולן, מייסדת גולן פמילי אופיס לא פעם אני שומעת אנשים אומרים שהם רוצים לנהל את הכסף שלהם טוב יותר. זו אמירה נכונה, אך לעיתים היא גם מסתירה את השאלה האמיתית. האם מדובר בניהול כסף, או בניהול עושר. ההבדל בין השניים אינו סמנטי, הוא מהותי. ניהול כסף עוסק בדרך כלל בפעולות, בהוצאות, בהכנסות, בתיק […]
דנה גולן: "כשהאינפלציה יורדת, דווקא אז אנשים מתחילים לקחת סיכונים לא מודעים" | מתוך NEWS1
לא מעט משקיעים מרגישים הקלה כשהכותרות מספרות על אינפלציה שמתכנסת ותקופה שנראית רגועה יותר. אבל בעולם של ניהול עושר, דווקא השקט עלול להטעות. הסביבה הכלכלית ממשיכה להשתנות, והריבית, המטבע והרגולציה משפיעים לא פחות גם כשהמדדים נראים מאוזנים. דנה גולן מזכירה שהשאלה החשובה אינה האם השוק נרגע, אלא האם מבנה ההון שלכם בנוי להתמודד עם שינויי […]
כיצד מנהלים הון פיננסי בצורה חכמה?
איך תכנון נכון משפר תשואה ומצמצם סיכונים? דנה גולן מסבירה בעולם שבו השווקים משתנים בקצב מהיר, ריביות עולות ויורדות, ואירועים גלובליים משפיעים כמעט על כל תיק השקעות, יותר ויותר משקיעים מבינים שניהול פיננסי חכם אינו מתחיל בבחירת נכס כזה או אחר. הוא מתחיל בתכנון. לא תכנון טכני, אלא תכנון אסטרטגי שמביט על התמונה כולה ומבין […]
“הם לא מחפשים מי שינהל להם תיק, אלא מי שינהל איתם את הדרך” | דנה גולן בישראל היום על מנהלי עושר כ-CFO
בעולם שבו הון נוצר במהירות, חוצה גבולות ונפגש עם מציאות כלכלית דינמית ועמוסת מידע, משתנה גם תפקידו של מנהל העושר. המשקיעים של היום כבר אינם מחפשים מנהל תיק טכני שמבצע פעולות קנייה ומכירה, אלא שותף אסטרטגי שמבין את חייהם, את קצב ההחלטות ואת המורכבות שמגיעה עם עושר מודרני. מדובר בצורך אמיתי בדמות שמסוגלת לראות את […]
תכנון פיננסי רב דורי – איך מגשרים בין ערכים משפחתיים לאסטרטגיה כלכלית
תכנון פיננסי רב דורי הוא אחד הנושאים המורכבים והמרתקים ביותר בעולם ניהול העושר. הוא מבקש לחבר בין שני עולמות שנראים לעיתים שונים לחלוטין. מצד אחד מספרים, נכסים, תשואות ונתונים. מצד אחר רגשות, ערכים, מערכות יחסים, חלומות משפחתיים ולעיתים גם מתחים סמויים בין דורות. בפועל, שני העולמות הללו אינם נפרדים כלל. תכנון פיננסי ברמה הגבוהה ביותר […]