פמילי אופיס וניהול עושר ב'עידן האקזיטים': למה דווקא מתעשרים צעירים צריכים תכנית ל-20 השנים הבאות?
בישראל של השנים האחרונות צמח דור חדש של מתעשרים צעירים, בני שלושים וארבעים, שהגיעו להון משמעותי בקצב מהיר דרך אקזיט, הצלחה בשוק ההון או קפיצה חדה בשווי ההשקעות. הכסף הגיע, אבל יחד איתו הגיע גם עומס החלטות של חיים שלמים: משפחה, דיור, קריירה, איכות חיים, אחריות כלפי ההורים, ומה עושים כדי שהרווחה לא תישען על […]
"ניהול סיכונים פיננסיים הם לא רק הגנה על ההון אלא בסיס לצמיחה עתידית" | דנה גולן
ניהול סיכונים פיננסיים נתפס לפעמים כפעולה שמרנית שמטרתה בעיקר למנוע הפסדים. בפועל, זו אחת הדיסציפלינות הכי צמיחה שיש: כשמזהים את הסיכונים בזמן, מגדירים גבולות ברורים ומנהלים אותם בשיטתיות, אפשר לקבל החלטות אמיצות יותר, מדויקות יותר, ובסופו של דבר גם רווחיות יותר. למה סיכון הוא לא אויב אלא שפה שצריך ללמוד כל החלטה פיננסית כוללת סיכון, […]
פמילי אופיס: הגישה הרב מערכתית שמאחורי ניהול עושר מקצועי | דנה גולן
פמילי אופיס הוא הרבה יותר ממישהו שמנהל תיק השקעות. זו גישה שלמה שמבקשת לעשות סדר בעולם כלכלי שהפך מורכב, רב שכבות ורב גורמים: שוק ההון, נדל"ן, עסקים, מיסוי, ביטוחים, תכנון בין דורי, התחייבויות עתידיות, ולעיתים גם פערי ידע ועמדות בתוך המשפחה עצמה. במקום לנהל כל רכיב בנפרד, פמילי אופיס מחבר את התמונה למערכת אחת, עם […]
מחשבה פיננסית אסטרטגית: על ההבדל בין ניהול כסף לבין ניהול עושר
מאת דנה גולן, מייסדת גולן פמילי אופיס לא פעם אני שומעת אנשים אומרים שהם רוצים לנהל את הכסף שלהם טוב יותר. זו אמירה נכונה, אך לעיתים היא גם מסתירה את השאלה האמיתית. האם מדובר בניהול כסף, או בניהול עושר. ההבדל בין השניים אינו סמנטי, הוא מהותי. ניהול כסף עוסק בדרך כלל בפעולות, בהוצאות, בהכנסות, בתיק […]
דנה גולן: "כשהאינפלציה יורדת, דווקא אז אנשים מתחילים לקחת סיכונים לא מודעים" | מתוך NEWS1
לא מעט משקיעים מרגישים הקלה כשהכותרות מספרות על אינפלציה שמתכנסת ותקופה שנראית רגועה יותר. אבל בעולם של ניהול עושר, דווקא השקט עלול להטעות. הסביבה הכלכלית ממשיכה להשתנות, והריבית, המטבע והרגולציה משפיעים לא פחות גם כשהמדדים נראים מאוזנים. דנה גולן מזכירה שהשאלה החשובה אינה האם השוק נרגע, אלא האם מבנה ההון שלכם בנוי להתמודד עם שינויי […]