"ניהול סיכונים פיננסיים הם לא רק הגנה על ההון אלא בסיס לצמיחה עתידית" | דנה גולן
ניהול סיכונים פיננסיים נתפס לפעמים כפעולה שמרנית שמטרתה בעיקר למנוע הפסדים. בפועל, זו אחת הדיסציפלינות הכי צמיחה שיש: כשמזהים את הסיכונים בזמן, מגדירים גבולות ברורים ומנהלים אותם בשיטתיות, אפשר לקבל החלטות אמיצות יותר, מדויקות יותר, ובסופו של דבר גם רווחיות יותר. למה סיכון הוא לא אויב אלא שפה שצריך ללמוד כל החלטה פיננסית כוללת סיכון, […]
פמילי אופיס: הגישה הרב מערכתית שמאחורי ניהול עושר מקצועי | דנה גולן
פמילי אופיס הוא הרבה יותר ממישהו שמנהל תיק השקעות. זו גישה שלמה שמבקשת לעשות סדר בעולם כלכלי שהפך מורכב, רב שכבות ורב גורמים: שוק ההון, נדל"ן, עסקים, מיסוי, ביטוחים, תכנון בין דורי, התחייבויות עתידיות, ולעיתים גם פערי ידע ועמדות בתוך המשפחה עצמה. במקום לנהל כל רכיב בנפרד, פמילי אופיס מחבר את התמונה למערכת אחת, עם […]
תכנון פיננסי רב דורי – איך מגשרים בין ערכים משפחתיים לאסטרטגיה כלכלית
תכנון פיננסי רב דורי הוא אחד הנושאים המורכבים והמרתקים ביותר בעולם ניהול העושר. הוא מבקש לחבר בין שני עולמות שנראים לעיתים שונים לחלוטין. מצד אחד מספרים, נכסים, תשואות ונתונים. מצד אחר רגשות, ערכים, מערכות יחסים, חלומות משפחתיים ולעיתים גם מתחים סמויים בין דורות. בפועל, שני העולמות הללו אינם נפרדים כלל. תכנון פיננסי ברמה הגבוהה ביותר […]